2024 בקרנות ההשתלמות שלכם – שנה מדהימה בשוק!
סוגרים שנה נהדרת בקרנות ההשתלמות. ממוצע תשואה של 12.5% במסלולים הכללים, וכ-22% במסלולים המנייתים. ה-s&p500 המשיך לנסוק עם 25%.
תשואת קרנות השתלמות מסלול כללי – פער משמעותי בין מקום ראשון לאחרון
במסלול הכללי, המסלול המנהל את היקפי הנכס הגדולים ביותר, המנצחת הגדולה של השנה עם 14.51% היא אנליסט. אחריהם עם 14.1% – הפניקס. אנליסט מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 17.79%. מור מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 52.62%, במרחק משמעותי מהגופים האחרים.
הפער הגדול בין מנהל ההשקעה המוביל אנליסט, לסוגרת הטבלה הראל, הסתכם בכ-3.5%.
תשואות מסלול מניות – איפיניטי מנצחים במסלול
מסלול המניות, המסלול בסיכון הגבוה יותר, ומן הסתם גם התנודתי יותר. במסלול זה מי שסיימו ראשונים הם אינפיניטי להם היקף נכסים לא גבוה – מה שמוכיח שוב, שלבתי השקעה קטנים קל מאד לייצר עודף תשואה על השוק בשנותיהם הראשונות.. אנליסט במקום שני עם 23.42%. מור מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 94.91%, במרחק משמעותי מהגופים האחרים.
תשואות מסלול מחקה S&P500 – הראל מנצחים השנה
את מסלול המחקה s&p500 אנחנו מציגים מכמה סיבות. ראשית – מדובר במסלול שצובר פופולריות רבה בקרב משקיעים. שנית, למרות שמדובר במסלול מחקה מדד – s&p500 עדיין יש הבדלים קלים בתשואה בין הגופים השונים בחתכי הזמן השונים. בנוסף, תמיד מעניין להשוות את התשואות במסלול זה למסלול המניות וגם למסלול הכללי, ולראות את הבדלי התשואה בין המסלולים. החודש, מסלולי המניות, וגם המסלול הכללי מציג תשואות עודפות על מסלול ה- s&p500. למרות היותו של המסלול מסלול מחקה מדד, ראוי לשים להבדלים בין הגופים השונים. נקודה נוספת שראוי לשים אליה לב היא ההשוואה לתשואת המדד עצמו שירד החודש סביב 2.5%, והשנה עלה סביב השיא תשואה סביב 23%.
הראל היא המנצחת השנה עם 25.83%. מיטב במקום שני עם 25.69%. מגדל מנצחת החודש במסלול בתשואה של 1.52%-. בתשואה ל-3 שנים מובילים הפניקס עם 51.2%.
קרנות השתלמות מסלול מחקה S&P500
| שם קופה | תשואה 2024 | תשואה דצמבר | 36 ח' אחרונים | 60 ח' אחרונים | סך נכסים (מיל' שח) | מספר קופה | |
| הראל | 25.83% | -1.58% | 49.63% | — | 6,122 | 13502 | |
| מיטב | 25.69% | -1.72% | 48.63% | — | 4,017 | 13245 | |
| מנורה מבטחים | 25.68% | -1.58% | — | — | 2,426 | 13873 | |
| מגדל | 25.66% | -1.52% | — | — | 2,602 | 14668 | |
| אנליסט | 25.57% | -1.69% | — | — | 1,796 | 13853 | |
| כלל | 25.33% | -1.56% | 48.90% | — | 4,086 | 13342 | |
| הפניקס | 24.97% | -1.76% | 51.20% | — | 10,622 | 13264 | |
| אלטשולר שחם | 24.91% | — | — | — | 1,266 | 14862 | |
| ממוצע | 25.46% | -1.63% | 49.59% | — | |||